Kontrole

Coroczny zewnętrzny audyt wdrożonego, utrzymywanego i doskonalonego Zintegrowanego Systemu Zarządzania jakością PN- EN ISO 9001:2015-10 oraz Zarządzania bezpieczeństwem informacji PN- EN ISO/IEC 27001:2023-08, obowiązującego w PFP Sp. z o. o.

Audyt w zakresie gospodarowania środkami pochodzącymi
z budżetu Unii Europejskiej w związku z zamknięciem Projektu RPPM.02.01.00- 22-IFA1/16 Zwiększenie konkurencyjności
i innowacyjności pomorskich przedsiębiorstw poprzez instrumenty finansowe w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Pomorskiego na lata 2014-2020 (Pomorski Fundusz Rozwoju 2020+)

Prawidłowość realizacji Umowy nr PFR/PFA/2023/01 z dnia 19 marca 2024 r. w ramach Pomorskiego funduszu Antysmogowego zawarta z Gminą Redzikowo.

Audyt operacji w zakresie gospodarowania środkami pochodzącymi z budżetu Unii Europejskiej  w ramach Programu Fundusze Europejskie dla Pomorza 2021-2027 (dalej jako: FEP) w zakresie Umowy Operacyjnej nr PFR/FEP-MSP/2024/01, PFR/FEP-MSP/2024/03, PFR/FEP-MSP/2024/04

16.11.2023 r. –10.05.2024 r.

Prawidłowość realizacji Umowy Operacyjnej na Uruchomienie
i Zarządzanie Produktem Finansowym – Pożyczka Turystyczna nr PFR/2/2017III/6 w obszarze: Jednostkowych Pożyczek, informacji i promocji, ochrony danych osobowych, prowadzonych działań windykacyjnych.

16.11.2023 r. –     05.03.2024 r.

11.04.2024 r.

12.04.2024 r.

Coroczny zewnętrzny audyt wdrożonego, utrzymywanego

 i doskonalonego Zintegrowanego Systemu Zarządzania jakością oraz bezpieczeństwem informacji, obowiązujący w PFP Sp. z o. o. Akredytowana jednostka certyfikująca ISOCERT przeprowadziła niezależną ocenę w zakresie spełnienia wymagań normy PN-EN ISO/IEC 27001:2017-06 oraz PN-EN ISO 9001:2015-10.                                                                                   

07.05.2024 r.

11.06.2024 r.

21.05.2024 r.

26.08.2024 r

Audyt Projektu nr RPPM.10.03.02-22-IFB1/16, Umowa Operacyjna nr 90279 z dnia 19.12.2018 w zakresie płatności przekazanych na rzecz Ostatecznych Odbiorców oraz w zakresie Opłat za Zarządzanie.

18.07.2024 r.

19.07.2024 r.

29.11.2022 r.– 10.03.2023 r.

Prawidłowość realizacji Umowy Pożyczki PFR/PO/2020/03

29.11.2022 r. – 30.03.2023 r.

30.12.2022 r.– 17.03.2023r.

Audyt gospodarowania środkami pochodzącymi z budżetu Unii Europejskiej w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Pomorskiego na lata 2014-2020 w zakresie umów operacyjnych: 2/RPPM/6020/2020/11/DIF/289, 2/RPPM/6020/2020/111/DIF/290, 2/RPPM/0317/2017/11/DIF/001

04.04.2023 r.

15.05.2023 r. –

18.08.2023 r.

Audyt Projektu nr RPPM.10.03.02-22-IFB1/16, Umowa Operacyjna nr 90279 z dnia 19.12.2018 w zakresie płatności przekazanych na rzecz Ostatecznych Odbiorców oraz  w zakresie Opłat za Zarządzanie

16.11.2023 r. – 

w trakcie

Pomorski Fundusz Rozwoju Sp. z o. o.

16.11.2023 r. – 

05.03.2024 .

19.02.2021 r.-

30.06.2022 r.

27.10.2021 r.-

31.05.2022 r.

01.03.2022 r.-

02.03.2022 r.

21.03.2022 r.-

31.03.2022 r.

06.04.2022 r.-

23.06.2022 r.

18.07.2022 r.-

08.08.2022 r.

Prawidłowości realizzcji wymogów Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz dyrektywy 95/46/WE.

Badanie zgodności przetwarzania danych osobowych powierzonych przez BGK Pomorskiemu Funduszowi Pożyczkowemu Sp. z o.o. w ramach realizacji zadań wynikających ze wszystkich zawartych Umów.

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1.

Jednostka Certyfikująca ISOCERT

Sp. z o.o. Sp. k.

16.03.2020 – 17.03.2020

Coroczny zewnętrzny audyt wdrożonego, utrzymywanego i doskonalonego Zintegrowanego Systemu Zrządzania jakością oraz bezpieczeństwem informacji, obowiązujący w PFP Sp. z o. o. Akredytowana jednostka certyfikująca ISOCERT przeprowadziła niezależną ocenę w zakresie spełnienia wymagań normy PN-EN ISO/IEC 27001:2017-06 oraz PN-EN ISO 9001:2015-10 z wynikiem pozytywnym

2.

Izba Administracji Skarbowej

08.07.2020-09.09.2020

Audyt w zakresie gospodarowania środkami pochodzącymi z budżetu Unii Europejskiej w ramach RPO WP na lata 2014-2020, w tym potwierdzenie u PFP Sp. z o.o. w zakresie umowy operacyjnej nr 2/RPPM/0317/2017/II/DIF/001, w tym wydatków kwalifikowalnych – płatności przekazanych na rzecz ostatecznych odbiorców oraz opłat za zarządzanie ujętych we wniosku o płatność Menadżera Funduszu Funduszy (Banku Gospodarstwa Krajowego)

3.

Pomorski Fundusz Rozwoju sp. z o.o.

30.09.2020-    12.02 2021

Do czynności objętych zakresem kontroli należała kontrola realizacji Umowy Operacyjnej - Nowy Limit Pożyczka Globalna nr 2.3/2012/FPJWP/3/089/NL-3/PFR/010 w obszarze 1. operacje II stopnia, 2. poprawność informacji i promocji,  3. ochrona danych osobowych

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1.

Jednostka Certyfikująca ISOCERT

Sp. z o.o. Sp. k.

06.03.2019 – 08.03.2019

Coroczny zewnętrzny audyt wdrożonego, utrzymywanego i doskonalonego Zintegrowanego Systemu Zrządzania jakością oraz bezpieczeństwem informacji, obowiązujący w PFP Sp. z o. o. Akredytowana jednostka certyfikująca ISOCERT przeprowadziła niezależną ocenę w zakresie spełnienia wymagań normy PN-EN ISO/IEC 27001:2017-06 oraz PN-EN ISO 9001:2015-10 z wynikiem pozytywnym

2.

Bank Gospodarstwa Krajowego

08.05.2019-10.05.2019

Do czynności objętych zakresem kontroli  należała kontrola realizacji Umowy Operacyjnej nr 2/RPPM/0317/2017/II/DIF/001 w obszarze Umów Inwestycyjnych, kontroli u Ostatecznych Odbiorców oraz działań informacyjnych i promocyjnych, a także weryfikacja wydatkowania środków Jednostkowych Pożyczek – w trakcie kontroli na miejscu u Ostatecznych Odbiorców.

3.

Centralne Biuro Antykorupcyjne

19.06.2019-19.12.2019

Do czynności objętych zakresem kontroli należała kontrola prawidłowości udzielania pożyczek w latach 2014-2018.

Lp.

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1.

22.10.2019 r. -15.11.2019 r.

kontrola wybranych losowo aktywnych umów w roku 2018 i 2019 w zakresie działalności pożyczkowej, pod kątem przestrzegania postanowień  Regulaminu działalności pożyczkowej

kontrola realizacji spłaty pożyczek, działań windykacyjnych i wypowiedzianych umów pożyczkowych oraz ocena szkodowości

kontrola umów cywilnoprawnych, z wyłączeniem umów pożyczkowych

kontrola realizacji procedury antykorupcyjnej

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1.

Jednostka Certyfikująca ISOCERT

Sp. z o.o. Sp. k.

26-27.02.2018 r.

Podczas auditu przeprowadzonego w organizacji System zarządzania wykazał zgodność z kryteriami auditu, jest skuteczny w odniesieniu do zmian wewnętrznych i zewnętrznych oraz odpowiedni i przydatny do zakresu certyfikacji. Zebrane dowody z auditu na zgodność i efektywność systemu zarządzania Organizacji pozwoliły także stwierdzić, że system posiada zdolność do zapewnienia, że organizacja spełnia mające zastosowanie wymagania przepisów prawnych i umów, a także zdolność do zapewnienia oczekiwanych wyników skuteczności systemu.

Personel wykazuje zaangażowanie w utrzymanie, skuteczność i doskonalenie systemu zarządzania, co przyczynia się do poprawy działania organizacji. Funkcjonowanie systemu zarządzania pozwala organizacji na osiąganie swoich celów biznesowych.

Zalecenia pokontrolne i ich wykonanie

Podczas auditu przeprowadzonego w organizacji nie stwierdzono żadnych niezgodności.

Rekomendowane jest utrzymanie certyfikacji dla SZBI według PN ISO/IEC 27001: 2014, certyfikacji na zgodność z PN-EN ISO 9001:2009/przejście na PN-EN ISO 9001:2015

2.

Pomorski Fundusz Rozwoju Sp. z o.o.

31.08.2018 r.

Do czynności objętych zakresem kontroli  należało ustalenie prawidłowość realizacji Umowy Operacyjnej – pożyczka Globalna nr 2.5/2014/FPJWP/8/2017.

Zalecenia pokontrolne i ich wykonanie

Zespół kontrolujący nie stwierdził istotnych niezgodności.

3.

Pomorski Fundusz Rozwoju Sp. z o.o.

29.10.2018 r.

Do czynności objętych zakresem kontroli należała kontrola Umowy Operacyjnej – Nowy Limit Pożyczka Globalna nr 2.4/2013/FPJWP/3/159/NL/PFR/006

Zalecenia pokontrolne i ich wykonanie

Protokół i zalecenia pokontrolne są w trakcie przygotowywania przez Jednostkę Kontrolującą.

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1.

Jednostka Certyfikująca ISOCERT Sp. z o.o. Sp. k.

27-28.02.2017 r.

W zakresie przeprowadzanego audytu oceniano:

Dla normy PN-EN ISO 9001:2009: Świadczenie usług finansowych polegających na udzielaniu pożyczek.
Dla normy PN-ISO/IEC 27001:2014: Świadczenie usług finansowych polegających na udzielaniu pożyczek; Ochroną objęto wszelkie informacje przetwarzane w związku z wyżej wymienionymi procesami, zgodnie z deklaracją stosowania wersja 3 z dnia 9.02.2017, w lokalizacji: ul. Szara 32-33, 80-116 Gdańsk Wyłączenia: Załącznik A punkty: A.12.1.4, A.14.1.2, A.14.2.1, A.14.2.2, A.14.2.3, A.14.2.4, A.14.2.5, A.14.2.6, A.14.2.7, A.14.2.8, A.14.2.9, A.14.3.1.

2.

Bank Gospodarstwa Krajowego

5.12.2017-19.01.2018 r.

Do czynności objętych zakresem kontroli  należało ustalenie prawidłowość utworzenia Instrumentów Finansowych oraz przygotowania organizacyjnego i technicznego Pośrednika Finansowego do realizacji Umowy Operacyjnej nr 2/RPPM/0317/2017/II/DIF/001.

3.

Urząd Marszałkowski Województwa Pomorskiego

19.12.2017 r.

Do czynności objętych zakresem kontroli należała kontrola trwałości operacji w ramach projektu nr POKL.06.02.00-22-143/12 pn.: „Kapitał na start. Mikropożyczki dla zakładających działalność gospodarczą.”: udzielanie pożyczek, monitorowanie spłaty udzielonych pożyczek, przeznaczanie wszystkich środków uzyskanych z dokonanych przez niego inwestycji ze środków dofinansowania na powiększenie kapitału funduszu pożyczkowego, przekazywanie do IP sprawozdań dot. wyników działalności pożyczkowej oraz podejmowanie działań windykacyjnych w sytuacji zaprzestania przez pożyczkobiorcę spłaty pożyczki w okresie 5 lat po zakończeniu realizacji Projektu.

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmioty prowadzonej kontroli

1.

Agencja Rozwoju
Pomorza S. A.

11-22.01.2016 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należała poprawność realizacji Projektu "Powiatowe Centra Informacyjne Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o. o. i Pomorskiego Regionalnego Funduszu Poręczeń Kredytowych Sp. z o. o." w ramach umowy o dofinansowanie UDA-RPPM.01.04.00-00-004/08-00.

2.

Bank Gospodarstwa Krajowego

16-18.03.2016 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należała poprawność realizacji Umowy Operacyjnej - Pożyczka Globalna nr 1/PG/POPW/2012/13 w obszarze Operacji II Stopnia, kosztów zarządzania, informacji i promocji Projektu.

3.

Najwyższa Izba Kontroli

19.09-30.11.2016 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należało badanie wspierania przedsiębiorczości przez regionalne fundusze poręczeniowe i pożyczkowe

4.

Agencja Rozwoju
Pomorza S. A.

07.11.2016 r. - 19.01.2017 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należała realizacja projektu "Program mikrofinansowania dla mikro i małych przedsiębiorców spoza Trójmiasta" pod względem merytorycznym, rzeczowym i finansowym.

5.

Agencja Rozoju
Pomorza S. A.

23.11.2016 r. - 21.01.2017 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należała kontynuacja czynności kontrolnych rozpoczętych w 2013 r. związanych z realizacją Projektu pod nazwą "Dokapitalizowanie Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o. o. "

6.

Pomorski Fundusz
Rozwoju Sp. z o. o.

18-21.11.2016 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należały Operacje II Stopnia, koszty zarządzania, instrumenty informacji i promocji dot. Pożyczki Globalnej nr 2.1/2010/FPJWP/1/002

7.

Urząd Marszałkowski Województwa Pomorskiego

20-21.12.2016 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należała weryfikacja zgodności realizacji projektu z jego założeniami określonymi w umowie o dofinansowanie oraz we wniosku o dofinansowanie projektu, a w szczególności kwalifikowalności wydatków dotyczących personelu Projektu w ramach Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki nr POKL.06.02.00-22-143/12

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1

Urząd Kontroli Skarbowej

06.2015r.

Do czynności objętych zakresem audytu należało sprawdzenie zasadnego gospodarowania środkami pochodzącymi z budżetu Unii Europejskiej w ramach Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki.

2

Bank Gospodarstwa Krajowego Menadżer Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego

31.08-03.09.2015r.

Tematem kontroli była weryfikacja poprawności Operacji II Stopnia przez Ostatecznego Beneficjenta, o którym mowa w umowie operacyjnej nr 2.3/2012/FPJWP/3/089 oraz 2.4/2013/FPJWP/3/159.

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1

Urząd Kontroli Skarbowej

w I i II kwartale 2014 r.

Do czynności objętych zakresem audytu należało sprawdzenie zasadnego gospodarowania środkami pochodzącymi z budżetu Unii Europejskiej w ramach RPO WP.

2

Bank Gospodarstwa Krajowego Menadżer Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego

02.04-21.05.2014 r.

Tematem kontroli była weryfikacja poprawności Operacji II Stopnia przez Ostatecznego Beneficjenta wskazanego przez Instytucję Zarządzającą w zakresie nakładania się dofinansowania, o którym mowa w umowie operacyjnej nr 2.2/2011/FPJWP/1/039 oraz 2.3/2012/FPJWP/3/089.

3

Komisja Europejska

8-9.09.2014 r.

Czynności audytowe w zakresie Instrumentów Inżynierii Finansowej w stosunku do projektu nr RPPM.01.04.00-00-003/09 realizowanego przez Pomorski Fundusz Pożyczkowy Sp. z o.o.

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1

Agencja Rozwoju Pomorza S.A.

04-08.03.2013 r.

Zakres kontroli obejmował projekt pn. "Dokapitalizowanie Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o.o." w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Pomorskiego na lata 2007-2013.

2

Agencja Rozwoju Pomorza S.A.

13-18.04.2013 r.

Spółkę badano w zakresie poprawności realizacji projektu pn. "Powiatowe Centra Informacyjne Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o.o. i Pomorskiego Regionalnego Funduszu Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o." pod względem merytorycznym, rzeczowym i finansowym.

3

Departament Europejskiego Funduszu Społecznego Urzędu Marszałkowskiego Województwa Pomorskiego

16-17.12.2013 r.

Spółkę badano w zakresie realizacji projektu nr POKL.06.02.00-22-143/12 współfinansowanego ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego. Zakres obejmował weryfikację zgodności projektu z jego założeniami określonymi w umowie o dofinansowanie projektu oraz we wniosku o dofinansowanie.

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1

Urząd Kontroli
Skarbowej w Gdańsku

Zakres obejmował projekt pt. „Dokapitalizowanie Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o.o.”    w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Pomorskiego na lata 2007-2013. Czynności kontrolne dotyczyły m.in. oceny zapisów zawartych w biznes planie, weryfikacji realizacji projektu z zapisami umowy o dofinansowanie, zgodności dokumentów dotyczących wydatkowania środków z zapisami księgowymi. Audyt obejmował również sprawdzenie czy Spółka wywiązuje się z obowiązków sprawozdawczych oraz ustalenie czy wkład publiczny został wypłacony beneficjentowi.

2

Agencja Rozwoju
Pomorza S.A.

19-23.03.2012 r.

Spółkę badano w zakresie poprawności realizacji projektu pn. "Powiatowe Centra Informacyjne Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o.o. i Pomorskiego Regionalnego Funduszu Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o." pod względem merytorycznym, rzeczowym i finansowym.

3

Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej Banku Gospodarstwa Krajowego 

 16-18.05.2012 r.

 Kontrola w zakresie poprawności realizacji Umów Operacyjnych- Pożyczka Globalna wg stanu na dzień 30 marca 2012 r.

4

Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej Banku Gospodarstwa Krajowego

 20.07.2012 r.

 Weryfikacja poprawności realizacji obu umów Operacyjnych Pożyczka Globalna w zakresie nakładania się dofinansowania

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1

Agencja Rozwoju
Pomorza S.A.

07-14.02.2011

Kontrola partnerskiego projektu pt. "Powiatowe Centra Informacyjne Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o.o. i Pomorskiego Regionalnego Funduszu Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o." realizowanego w ramach działania 1.4 Systemowe wspieranie przedsiębiorczości Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Pomorskiego na lata 2007-2013.

2

Bank Gospodarstwa Krajowego S.A.

06-07.06.2011

Kontrola poprawności Opracji II Stopnia według stanu na dzień 30 kwietnia 2011 r.w aspekcie realizacji Umowy Operacyjnej- Pożyczka Globalna I Stopnia.

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

 1

Zakład Ubezpieczeń Społecznych Wydział Ko5ntroli Płatników Składek

04-06.06.2008r.

- prawidłowość i rzetelność obliczania, potrącania i opłacania składek oraz in. składek i wpłat, do których zobowiązanych jest Zakład oraz zgłaszanie do ubezpieczeń społecznych i ubezpieczenia zdrowotnego
- ustalanie uprawnień do świadczeń pieniężnych z ubezpieczenia społecznego w razie choroby i macierzyństwa, świadczeń z ubezpieczenia wypadkowego oraz świadczeń rodzinnych, wypłacanie tych świadczeń i zasiłków oraz dokonywanie rozliczeń z tego tytułu
- prawidłowość i terminowość opracowywania wniosków o świadczenia emerytalne i rentowe
- prawidłowość wystawiania zaświadczeń lub zgłaszania danych dla celów ubezpieczeń społecznych

Lp.

Nazwa organu kontroli

Data

Zakres przedmiotowy prowadzonej kontroli

1

Polska Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości

25-26.09.2007r.

Audyt projektu Programu Mikrofinansowania Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego Sp. z o.o." realizowanego w ramach działania 1.2 Sektorowego Programu Operacyjnego Wzrost Konkurencyjności Przedsiębiorstw w okresie od 20.11.2005 r. do 26.09.2007 r.